ProfessionistiDivisione Diritto Bancario

Divisione Diritto Bancario

La divisione fornisce consulenza in materia di diritto bancario e delle normative correlate, per una efficace assistenza alla funzione di “compliance”. In particolare vengono affrontati i rapporti giuridici attivi e passivi con gli Organi di Vigilanza di settore e la dinamica privatistica connessa alla raccolta del risparmio e all’esercizio del credito nelle sue varie forme, sia nella tutela del risparmio sia nell’accesso all’investimento (obbligazioni, titoli di debito, stru- menti finanziari).

Attraverso l’esplicazione di attività sia giudiziale che stragiudiziale, la divisione è finalizzata ad assistere gli intermediari bancari e finanziari, anche mediante l’attuazione di appropriati interventi di due diligen- ce legale, nel proprio percorso di conformità alle norme che vengono sempre più intese quale “valore”, anche secondo le indicazioni sulla funzione di “compliance” che si viene utilmente ad assistere.

In particolare, a titolo esemplificativo, si evidenzia che l’operato della divisione, nell’esposta ottica di conformità alle norme, è rivolto alle seguenti tematiche:

  • antiriciclaggio, usura e antiterrorismo;
  • interazione con gli Enti di Vigilanza di settore;
  • segnalazione nei S.I.C.;
  • redazioni di contratti bancari e finanziari;
  • assistenza nella funzione di Controllo Interno per il risparmio delle Istruzioni di vigilanza e regola-mentari di settore;
  • assistenza nella predisposizione di relazioni per il Consiglio di Amministrazione,
  • l’Alta Direzione e interazione con il Collegio sindacale e con la funzione competente per lesuccursali di Banche estere;
  • privacy (D. Lgs. 196/2003 e s.m.i.);
  • prevenzione dei reati in ambito aziendale: i Modelli organizzativi ex D. Lgs. 231/01 e s.m.i.;
  • accertamenti bancari (L. 311/2004 e s.m.i.);
  • cartolarizzazione dei crediti (L. 130/99 e s.m.i.) ;
  • normativa sulla trasparenza delle operazioni e dei servizi bancari (Del. C.I.C.R.03/2003 e s.m.i.);
  • moneta elettronica (e-money);
  • strumenti di pagamento.